基金代销踩红线 十余家银行领罚单|快看
(资料图片仅供参考)
云南证监局日前发布的一则罚单显示，某股份制商业银行昆明分行因多项基金代销业务“踩红线”，被采取责令改正措施。事实上，今年以来银行机构因基金代销违规已领到超10张罚单。
业内人士表示，近几年银行机构加码基金代销，代销基金收入也成为银行中间业务收入的重要支撑。但伴随着银行基金业务同业竞争压力的上升，叠加市场波动下基金销售遇冷，银行在激进展业过程中违规问题频出，面临着严峻的合规考验。
据中国基金报记者不完全统计，今年以来已有超十家银行机构因代理销售产品违规受到监管问责，风控不到位、业务人员“无证上岗”、顶层制度缺失等是主要原因。
记者梳理罚单发现，多家银行存在基金销售相关业务人员“无证上岗”的问题。5月19日，云南证监局发布的罚单显示，中信银行昆明分行部分分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格，零售银行部（负责基金销售）部门负责人、合规管理人员也未取得基金从业资格。
此前公布的处罚信息显示，工商银行江西省分行在开展基金销售业务中，省分行及部分下辖分、支行存在基金销售业务部门负责人未取得基金从业资格、负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员低于该部门员工人数的1/2等问题。大连银行因存在分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格的情况，被当地证监局责令改正。4月份，渤海银行基金销售业务部门负责人、部分分支行基金销售业务负责人未取得基金从业资格，被天津证监局处罚。
按照相关规定，基金销售机构应当强化人员资质管理，从事基金宣传推介、销售信息管理平台运营维护等基金销售业务的人员以及基金销售相关部门管理人员、合规风控人员应当取得基金从业资格。
此外，内部制度建立和执行不到位也是银行基金代销存在的重要问题。例如，昆仑银行基金销售业务内部制度建立和执行不到位，包括未建立基金销售业务负责人离任审计或离任审查机制，年度监察稽核报告有效性不足，尚未将基金销售保有规模、投资人长期投资收益等纳入考核评价指标体系等问题。
在投资者适当性管理方面，银行销售人员同样经常“踩雷”。例如，向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或服务、向个别投资者就不确定事项提供确定性的判断、部分客户在购买基金产品时未对其进行风险测评等。
（文章来源：中国基金报）
标签：
相关阅读
-
05-29
-
05-29
推荐阅读
-
-
基金代销踩红线 十余家银行领罚单|快看
云南证监局日前发布的一则罚单显示，某股份制商业银行昆明分行因多项基金代销业务“踩红线”，被采取责令改更多
2023-05-29 09:07:30
-
-
全球焦点！又一家！还是“世界500强”旗下房企 1
【又一家！还是“世界500强”旗下房企14万股民注意了】继ST粤泰后，ST阳光城也可能因收盘价连续低于1元，提更多
2023-05-29 08:59:58
-
-
C919商业首航 万亿大飞机市场起飞
【C919商业首航万亿大飞机市场起飞】5月28日中午，随着东航MU9191顺利降落北京首都机场，穿过象征民航最高更多
2023-05-29 08:12:58
-
-
国泰君安：重点关注AI大模型原生应用 优选兼具模
【国泰君安：重点关注AI大模型原生应用优选兼具模型与垂直场景的厂商】国泰君安最新研报表示，寻找AI大模型更多
2023-05-29 07:59:18
-
-
焦点简讯:十大券商看后市：A股底部特征浮现 市场
【十大券商看后市：A股底部特征浮现市场进一步下行空间较小】大部分券商认为，目前部分指标已提示A股进入底更多
2023-05-29 07:57:59
-
-
一天涌入超15万人！实探最“热”光伏展 电池厂商
【一天涌入超15万人！实探最“热”光伏展电池厂商battle技术头部企业掘金第二赛道】记者在本次展会现场看到更多
2023-05-29 07:05:46
-
-
不赚钱不收管理费 银行理财挑战公募“旱涝保收”
【不赚钱不收管理费银行理财挑战公募“旱涝保收”模式】公募产品费率迎来“搅局者”。近日，招银理财一款权更多
2023-05-29 06:14:39
-
-
天天看点：招商证券：A股“N”型最后一个拐点或将
【招商证券：A股“N”型最后一个拐点或将出现】招商证券研报指出，4月中下旬以来，A股在经济数据修复环比动更多
2023-05-28 21:57:25
时尚热图
热门标签
精彩放送
-
05-29
-
05-29
-
05-29
-
05-29
-
05-29
-
05-29
-
05-29
-
05-29
-
05-28
-
05-28
-
05-28
-
05-28
-
05-28
-
05-28
-
05-28
-
05-28
-
05-28
-
05-28
-
05-28
-
05-28
-
05-28
-
05-28
-
05-28
-
05-28
-
05-28
-
05-28
-
05-28
-
05-28
-
05-27
-
05-27
-
05-27
-
05-27
-
今日必看
-
-
1月4日晚，浪莎股份公告称因合同相关条款发生变更，公司全资子公...
-
-
提及隋文静这样的运动员，对关注体育的人来说，应该是不陌生的。...
-
-
原创吴亦凡确认被判13年2022年11月25日上午，北京市朝阳区人民法...
-
-
巴霍利王1、2在整理了和、、等10部精彩的印度电影后，依然被宝莱...
-
-
陈荣炼为什么愿意娶安以轩?一起跟着小编了解一下吧。1、陈荣炼娶...
-
-
第十五届长春电影节近日在长春净月潭国家森林隆重开幕，知名影星...
-
精彩话题
-
今日推送
- 这类锁定期产品受青睐 通讯
- C919航班售票！大飞机迎“产业爬升” 航空市场资本开支有望恢复
- 北上资金单周净卖出180亿！电子、石油石化等行业却获得加仓|热门看点
- 环球微动态丨走字底有哪些字 走字底
- 天天微头条丨裕兴股份：客户已将我们的薄膜产品做成背板送组件厂试样推进
- 环球速读：“双千兆”网络建设有望提速！后5G时代来临 高增长潜力股名单请收藏
- 泰和新材：目前，已经实现芳纶涂覆隔膜商业化应用的企业主要为日本的住友、帝人等-焦点简讯
- 鸿日达：目前公司精密连接器的部分产品应用于车载领域，例如车载操作系统的卡座和接口等 世界看热讯
- 明年，从杭州西站坐高铁可直达上海！|热头条
- 湖北能源：5月25日接受机构调研，投资者参与 每日热门
- 平台直播大战：小红书派出香港传奇名媛
- 神农科技：5月26日召开业绩说明会，投资者参与
- 焦点快报!*ST红相：您可以通过投资者热线，互动易，指定邮箱和我们沟通，如有其他沟通渠道，公司会在官网公示
- 广立微：5月22日接受机构调研，广发基金、兴全基金等多家机构参与 焦点日报
- 阿洛酮糖“入食”在即 多家上市公司已量产_环球观点
- 东亚前海证券：给予双杰电气增持评级 全球新动态
- 妻子离婚时才知丈夫年入300万 法院：女方分六成财产
- 股价跌到7毛7 千亿明星房企陷入退市危机！高管集体出手从跌停拉涨停 实时焦点
- 近250亿！A股800亿巨头大动作 增强数字经济产业布局-环球热点
- 8所低分捡漏的211大学，文理科都有，考上了毕业就业都是香饽饽 世界消息
- 罕见！债基单日净值暴涨133%！什么情况？_世界简讯
- 保变电气：5月26日融券卖出5.31万股，融资融券余额1.43亿元 环球速读
- 环球热推荐：这一巨头巨亏近500亿元！BB+→BB 评级被下调！
- 年内已有17家ST公司成功“摘帽”多家公司借破产重整消除危机
- 【播资讯】房产股惊现“地天板” 控股股东以涨停价买入！下周62股将解禁 6股解禁比例超50%
- 三年之约已至！基民迎来抉择时刻 这类基金赎回还是持有？业内人士支招|当前热闻
- 长城举报比亚迪会给汽车行业带来什么影响？
- 廊坊驾驶证考试可以取消预约吗 廊坊驾驶证考试可以取消预约吗多少钱|全球报资讯
- 环球关注：隔夜外盘：欧美股市全线收涨 纳指涨逾2% 拼多多大涨近19%
- 天天日报丨CFTC商品持仓解读：投机者减少黄金净多头头寸
- 债券型基金吸引力上升 基金经理对债市持相对谨慎观点 报道
- 国际货币基金组织总裁：为对抗通胀 美联储需延长货币政策紧缩期
- 祝贺！王楚钦/孙颖莎卫冕世乒赛混双冠军！ 当前信息
- 全球今日讯！女生不开心了怎么哄聊天_怎么和女生聊天
- 整牙齿的最佳年龄是多少岁_地包天怎么自己慢慢矫正
- 接通消防水管选关版_简讯
- 听说，最近很多人都去这里打卡？ 世界看热讯
- 中环海陆（301040）周评：本周涨1.39%，主力资金合计净流出795.15万元
- 江西一教师挪用91万学杂费炒股，法院：没收违法所得，判刑八个月 独家
- 第四届中国（印尼）贸易博览会收官
- 创业板破前低 持续吸金的ETF要继续上车吗？|天天时快讯
- 唐人神：华安证券、中信建投等多家机构于5月24日调研我司 今热点
- 环球热消息：潍柴重机：5月24日接受机构调研，长江证券、东方资管等多家机构参与
- 每日快报!如何理解房贷动态调整机制“既管冷又管热”？从“冷”到“热”往往需要较长时间
- 塞力医疗（603716）股东赛海(上海)健康科技有限公司质押100万股，占总股本0.49% 天天新动态
- 慧博云通（301316）股东北京申晖控股有限公司质押480万股，占总股本1.2%
- 天天新资讯：美股三大指数集体走高：纳指涨逾1% 拼多多大涨
- 南极光（300940）股东潘连兴质押500万股，占总股本2.62%-世界资讯
- 【快播报】欧普康视：减离焦框架眼镜和塑形镜的比较，最好咨询眼视光专家
- 紫光股份最新公告：拟定增募资不超120亿元-焦点热讯
营业执照公示信息