“不满意基金收益 但觉得自己理财很强”-世界新动态

2023年，真实的基民画像是怎样的？

一项最新的调查显示，近8成受访者认为自己的基金投资收益没达到预期。同时，有4成受访者觉得自己理财能力很强，且超3成人认为无论自己能力强否，都无需投资平台的帮助。

(资料图)

业内人士认为，“基金赚钱基民不赚”的问题由来已久，基民投教依然是行业内的重要课题。且当下基民投资者教育已从过往的说教式投教，进化至互动式投教，基民具有学习的需求，但仍需财富机构持续引导，这对行业提出了更高的要求。

调研揭秘中国基民最新画像

5月15日，在由浙江投保联盟主办、蚂蚁集团投资者教育基地承办的“一年一度投教嘉年华”上，清华大学金融科技研究院和蚂蚁财富联合发布了《2023年基民理财行为及投教偏好调研报告》（下称报告）。

报告显示，77%的受访者认为自己的基金投资收益没达到预期，且有近4成认为与预期差距非常大。

对于影响其收益结果的因素，受访者认为最重要的三点分别是“持有基金不够好”、“交易时点不合适”、“资产配置不均衡”。

从受访基民的投资行为来看，也依然存在一些问题，比如6成基民选基时，主要关注基金的历史业绩；41%的用户持有一只基金的最长时间低于1年。

资产配置对基民而言也并不容易，有25%的受访者没有配置的习惯，而在7成对基金进行资产配置的受访者中，仅有14%的人对自己的配置情况感到满意。

富国基金公司基金经理张圣贤表示，有些基民会有“一买就跌、一卖就涨”的感觉，其实大部分有此感的投资者买的都是热门行业，面对的波动性会比较高。大家急着追涨，遇到波动后又很难坚持持有，就会导致追涨杀跌。张圣贤表示，可以通过分散配置增加把握市场热点的概率，降低组合整体的波动率。

值得注意的是，在许多投资者对收益、对投资配置并不满意的情况下，却有4成受访者觉得自己理财能力很强，且超3成人认为无论自己能力强否，都无需投资平台的帮助。

清华大学金融科技研究院副院长张晓燕分析称，超过78%的基民认为选好品、科学配置、长期持有都是健康的投资行为，有助于提升收益率，但是能够很好的做到这三方面投资者并不多。“财富管理行业还是要通过金融科技，为投资者提供更加优质的服务品质，提供更加丰富和容易接受的投资者教育。”

如何做基民感兴趣的投教

近些年来，告别“说教式投教”，转而“互动式投教”，逐渐成为了行业的新共识。基金经理定投周记、基金经理直播调研等新颖的形式层出不穷，基金经理开始来到一线，与投资者进行最直接的交流，投教的趣味性与互动性得到显著提升，在投资者中反响较好。

以调研直播这种模式为例，在支付宝理财直播的“一起调研吧”栏目中，云集了许多基金经理的调研直播，或是去酒厂、或是打卡三亚、或是走进VR工厂、或是逛豫园，基金经理调研直播的“这把火”在业内越烧越旺。

报告也显示，目前超5成受访基民更感兴趣的投教形式，是图文和短视频。但是，尽管基民重视投教知识的获取，且有61%的受访者每周期望花1至5个小时学习投资理财知识，可只有一半的人真实花了这么多时间去学。

“未来，基金公司在传统投教阵地上，还要努力做出既有深度又个性化的‘新投教’内容，以新内容、新形式，获得投资者的信任，提升投资者投资体验，为基金业高质量发展贡献力量。”有基金公司人士如是说。

（文章来源：上海证券报）